La naturaleza de mi experiencia profesional de poco más de 20 años en el sistema financiero, ocupando cargos desde oficial de crédito hasta Gerente de Cumplimiento en un Banco Nicaragüense, así como como ex supervisor bancario, capacitado en supervisión de riesgos y expuesto a diferentes modelos de gestión, pueden ser de su interés en este entorno actual que avizora riesgos y retos mayores a los normales y en los que la gestión de riesgos debe ser utilizada como una ventaja competitiva.
Además de contar con la certificación FIBA en prevención de Lavado de Activos, cuento con aproximadamente 30 cursos de formación en supervisión y gestión de riesgos de crédito, financiero y operacional impartidos por especialistas de la Reserva Federal, OSFI, ASBA y he asumido un papel importante en la implementación de procesos y metodologías de evaluación de riesgos así como manejo de situaciones críticas muy propias de las relaciones supervisor/supervisado.
Dentro de mi experiencia profesional se destacan la supervisión y gestión proactiva de los riesgos o problemas operativos, trabajar en estrecha colaboración con socios internos y externos para encontrar soluciones, apalancando equipos y recursos en toda la institución, desarrollando personas, administrando el desempeño individual y de mi equipo, entre otros, requiriendo iniciativa, motivación y una amplia gama de habilidades.
24 años de experiencia en el sistema financiero, ejerciendo funciones desde oficial de crédito hasta Gerente de Cumplimiento en Bancos Nicaragüenses, instituciones norteamericanas, así como supervisor bancario en la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras.
Además de contar con la certificación FIBA en prevención de Lavado de Activos, cuento con 30 cursos de formación especializada en supervisión y gestión de riesgos de crédito, financiero y operacional impartidos por especialistas de la Reserva Federal, OSFI, ASBA y he asumido un papel importante en la implementación de procesos y metodologías de evaluación de riesgos, así como manejo de situaciones críticas muy propias de las relaciones supervisor/supervisado.
Dentro de mi experiencia profesional se destacan la supervisión y gestión proactiva de los riesgos, trabajar en estrecha colaboración con socios internos y externos para encontrar soluciones, apalancando equipos y recursos en toda la institución a fin de fortalecer los procesos de gestión e implementación de proyectos.
Formación | ||
university of mobile Latin american Campus 1997 | ||
| Economista con especialidad en Administración de Empresas, Graduado de University of Mobile, Latín American Campus y Egresado de Maestría en Administración de Empresas con especialidad en Finanzas- MADE UCA. | ||
Curso y actualizaciones de compliance | ||
| Cuarto CIRPLA Centroamérica 2018 Managua, Nicaragua, septiembre 2017. | ||
| XXI Congreso Hemisférico Panamá 2017. ASOCIACIÓN BANCARIA DE PANAMÁ y su brazo académico IBI UNIVERSIDAD BANCARIA. Panamá, Agosto 2017. | ||
| Tercer CIRPLA Centroamérica 2017 y Taller prevención de riesgos FT/FP. Managua, Nicaragua, Abril 2017. | ||
| Anti Money Laundering Certified Associate FIBA AMLCA. Florida International Bankers Association/ Florida International University, Febrero 2017. | ||
| Actualización de los Manuales Únicos de Cuenta en Base a Normas Internacionales de Información financiera (NIIF) para las Instituciones Financieras Supervisadas. Financial Advisory Services- BCIE. Managua, Nicaragua, Febrero 2016. | ||
| Asistencia Técnica de Riesgo Sistémico. CAPTAC DR. Managua, Nicaragua, Abril 2015. | ||
| La Supervisión de la Gestión de los Riesgos de Mercado y el Uso de Instrumentos Derivados. CAPTAC DR. Managua, Nicaragua, Octubre 2014. | ||
| Programa de Capacitación y Socialización de los Procesos de Resolución Bancaria de los Países Miembros del CCSBO. BID. Managua, Nicaragua, Mayo 2014. | ||
| Programa de capacitación de Riesgo de Crédito. SIBOIF- Supervisores Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras de Chile . Managua, Nicaragua, Octubre 2013 y Enero 2014. | ||
| Herramientas, Indicadores y Metodologías para Identificar, Monitorear y Mitigar Riesgos. Fit & Propper. Managua, Nicaragua, Julio 2013. | ||
| Guías para Evaluar Suficiencias de Modelos. Fit & Propper. Managua, Nicaragua, Julio 2013. | ||
| Modelos y Herramientas para Gestión de riesgos. Fit & Propper. Managua, Nicaragua, Mayo 2013. | ||
| Seminario Regional Basilea III y Reglas de Capital. Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA) y Financial Stability Institute. Managua, Nicaragua, Diciembre 2012. | ||
| Gestión y control de Los riesgos de Lavado de dinero y financiamiento al Terrorismo: Asociación de Bancos Privados de Nicaragua ASOBANP. Managua, Nicaragua, Junio 2012. | ||
| Seminario Gobierno Corporativo. Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA) y Banco Central del Uruguay. Managua, Nicaragua, Abril 2012. | ||
| Seminario Taller Riesgos Financieros. FMI-CAPTAC-DR: Febrero 2012, Managua, Nicaragua. | ||
| Nuevos procedimientos para la Supervisión de conglomerados financieros. FMI-CAPTAC-DR, Noviembre 2011, Managua, Nicaragua. | ||
Seminario Regional de Aplicación de la Supervisión Basada en Riesgos. FMI-CAPTAC-DR, Noviembre 2011, San Salvador, el Salvador. Taller Regional de Modelaje del Riesgo de Crédito. FMI-CAPTAC-DR, Septiembre 2011, Panamá, Panamá. | ||
| Taller de supervisión Bancaria. FMI-CAPTAC-DR, Marzo 2011, Managua, Nicaragua | ||
| Curso de mejoras a Basilea III. Financial Stability institute y la Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA). Abril 2010, San José Costa Rica. | ||
| Curso sobre Gestión de Activos y pasivos (ALM). Asociación Latinoamericana de Instituciones para el Desarrollo (ALIDE), Enero 2010. | ||
| Supervisión Basada en Riesgo parte III. Office of the Superintendent of Financial Institutions Canada, Abril 2009. | ||
| Curso de Análisis de Riesgo Crediticio. Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA) y The Board of Governors of the Federal Reserve System. Uruguay, Noviembre 2006. | ||
| Riesgo de Lavdo de Dinero. Maria Teresa Balen Valenzuela-BID. Managua Nicaragua .Junio 2006. | ||
| Sistema de Análisis, Evaluación y Calificación de Riesgo Bancario CAMELS-BCOR. Leonardo Buniak y Asociados. Managua, Nicaragua. Agosto 2005. | ||
| Taller Administración de Riesgos en Instituciones Financieras. Arnoldo R. Camacho-BCIE. Managua, Nicaragua, Agosto 2005. | ||
| Risk Management in Banking. KPMG-ASDI-Suecia. Estocolmo, Suecia , Abril-Mayo 2005. | ||
| Supervisión de la Gestión del Riesgo Crediticio. Leonardo Buniak y Asociados. Managua, Nicaragua, Febrero 2005. | ||
| Riesgo de Planificación Estratégica. Leonardo Buniak y Asociados. Nicaragua, Diciembre 2004. | ||
| Supervisión Enfocada en Riesgo y Evaluación del Riesgo. Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA) y The Board of Governors of the Federal Reserve System. Buenos Aires, Argentina, Noviembre 2004. | ||
| Supervisión Basada en Riesgos. Leonardo Buniak y Asociados. Nicaragua, Abril 2004. | ||
| Curso de Análisis y Examen de Bancos. La Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA) y The Board of Governors of the Federal Reserve System. Ecuador, Diciembre 2003. | ||
| Seminario Sobre Normas Internacionales de Contabilidad- período de transición. Price Waterhouse Coopers. Nicaragua, Noviembre 2003. | ||
| Seminario Taller Internacional Sobre Aplicaciones de ALM (Assets Liability Management). Asociación Latinoamericana de Instituciones para el Desarrollo (ALIDE) . Costa Rica, Septiembre 2003. | ||
| Seminario Taller, Habilidades de Dirección de los Lideres del Siglo XXI. Universidad Centroamericana UCA. Nicaragua, Junio 2001. | ||
| Curso De Postgrado En Conducta Del Consumidor. Universidad Centroamericana. UCA. 1997 | ||
| Curso De Postgrado En Estrategia Y Política Empresarial Internacional. Universidad Centroamericana. UCA. 1997. | ||
| Experiencia | ||||||||
Remitly Mayo 2021- A la fecha | ||||||||
Analista de Cumplimiento. A cargo de la evaluación continua de los procesos de gestión de riesgos de LA/FT/FP de entidades socias en países con los que Remitly tiene convenios de servicios de remesas y atención de Requerimientos legales de autoridades norteamericanas. | ||||||||
Banco FICOHSA NICARAGUA Julio 2016- Septiembre 2020 | ||||||||
| Como Gerente de Cumplimiento a cargo de la Prevención de Lavado de activos, financiamiento al terrorismo y financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva de Banco Ficohsa y Grupo financiero local, lideró exitosamente la implementación de políticas y procesos para el cumplimiento de nuevas leyes y normativas e materia de PLA/FT/FP , sistemas de monitoreo y filtrado de clientes, dirigiendo, proponiendo e implementando políticas preventivas para el manejo de clientes , productos y servicios que permitiesen la generación de negocios en un entorno país de alto riesgo. | ||||||||
Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SIBOIF) Mayo 2003- Junio 2016 | ||||||||
Trece años de experiencia competente en los siguientes aspectos:
Desarrollo una cantidad relevante de Evaluaciones de Gestión de riesgos en las instituciones financieras resultando en el fortalecimiento de sus procesos de gestión y sistemas de control para riesgos de crédito, financiero, operacional y de funciones de las unidades de auditoría interna y de órganos establecidos para el desarrollo de una adecuada cultura de gobierno corporativo.
Como Gerente de Relaciones dirigió una cantidad importante de inspecciones Bancarias relacionadas con el cumplimiento de las normas emitidas por La Superintendencia De Bancos (SIBOIF) en materia de riesgo crediticio, financiero, operacional, entre otros , logrando el fortalecimiento de los procesos de cumplimiento de las entidades supervisadas.
Participó de diversas iniciativas de fortalecimiento de los enfoques de supervisión en la SIBOIF, logrando el desarrollo e implementación de los primeros Manuales de Procedimientos de Inspección in situ basados en CAMELS, elaboración de la primera Guía de Inspección del riesgo de Lavado Dinero, Guía para la revisión de Gobierno Corporativo y de Gestión de Outsourcing, entre otros. Así mismo ha recibido más de 31 cursos especializados en materia supervisión de riesgos impartidos por entidades de alto Nivel, incluyendo, pero no limitado a instructores de la Reserva Federal de los Estados Unidos de Norteamérica, OSFI de Canadá, entre otros. | ||||||||
Banco Central de Nicarágua (BCN) 2001-2003 | ||||||||
| Dos años de experiencia como integrante de los equipos a cargo de la evaluación y análisis de la Cartera Crediticia de los Bancos Intervenidos BAMER y BANCAFE, basándose en las normas y parámetros de clasificación establecidos en las normas prudenciales emitidas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras. | ||||||||
Banco de Finanzas S,A (BDF) 1997-2001 | ||||||||
| Cuatro años de experiencia como oficial de crédito en Banco de finanzas S,A. Dos años como oficial de crédito de vehículos logrando posicionar al banco como líder en dicho producto y posteriormente dos años como oficial de crédito corporativo. | ||||||||