La función del compliance ha sido muy poco explorada por las empresas en Latam para prevenir y combatir algunos de los delitos que pudieran dar origen a operaciones con recursos de procedencia ilícita. Cada empresa que quiera ser seria con respecto al compliance requiere contar con una unidad para combatir el fraude.

¿Cómo prevenir el lavado de dinero?

Prevenir el lavado de dinero es una tarea que demanda mucha atención y cuidados. A continuación, te daremos algunos consejos que pueden ayudarte.

Conoce a tu cliente

Es importante conocer a los clientes, sus actividades y entender sus fuentes de financiamiento. De esta forma, es más fácil identificar su comportamiento y prevenir operaciones sospechosas.

Asegura la política de inversiones

Contar con una política de inversiones bien definida minimiza los riesgos de recibir inversiones de dudosas procedencias.

Cuidado con quien te brinda créditos

Muchas empresas se ven tentadas a optar por créditos de empresas que aún no están afianzadas en el mercado financiero.  Debes tener mucho cuidado para no ingresar capital de organizaciones cuyo dinero pueda provenir de transacciones ilícitas.

Infórmate

Para la prevención del lavado de dinero, la información es el mejor aliado. Es esencial saber cómo funciona esta práctica para entender en qué situaciones se corre más riesgos.

INSIGHT CONSULTORA pone a su disposición los servicios que se describen a continuación:

• ASESORÍA INTEGRAL. Para el cumplimiento de la Legislación, su Reglamento, Lineamientos y Disposiciones de Carácter General, aplicables al modelo de negocio que encuadre en alguna actividad vulnerable.
• PROGRAMA DE CUMPLIMIENTO EN PLD y FT. Elaboración de Manuales, Políticas, Procedimientos, Funciones y Obligaciones, tales como:

• El Oficial del Cumplimiento.
• El Comité de Cumplimiento.
• Políticas de Identificación de Cliente o Usuarios.
• Políticas de Conocimiento de Clientes o Usuarios.
• Política o Manual de Reportes, según el tipo de Operación que se efectué.
• Política de Confidencialidad.
• Respecto de las Estructuras Internas.
• Respecto a la Difusión y Capacitación el materia de PLD y FT.

• RECOMENDACIONES SOBRE BUENAS PRÁCTICAS. disposición una serie de recomendaciones sobre un Plan General de Cumplimiento en materia de PLD y FT, con la finalidad de que el área encargada al interior de la organización pueda dar una debida diligencia sobre el tema, mismo que hace referencia al monitoreo de operaciones, identificación y conocimiento del cliente (Know Your Costumer), el conocimiento de los colaboradores y conocimiento de los proveedores o terceros que intervienen en alguna relación comercial.
• CAPACITACIÓN. Dirigida al público en general interesado en materia de PLD y FT, así como a las personas integrantes del Comité de PLD y FT, y/o a Oficiales de Cumplimiento, en su caso. Contamos con Capacitación básica e integral en la materia.

Grantizamos a nuestros clientes el valor agregado que requieren en sus negocios, toda vez que nuestro equipo de profesionistas cuenta con la experiencia, capacidad, principios y valores de responsabilidad, honestidad, transparencia, calidad y ética profesional.