Quienes somos

Insight Consultora De Cumplimiento y Riesgo

"Trabajaremos juntos para construir algo increíble""

Somos una firma de consultores que ofrece soluciones de negocio a entidades tales como:

  • Bufete de abogados
  • Casas de Cambio
  • Bancos
  • Traslado de valores
  • Remesadoras
  • Servicios de dinero electrónico
  • Casinos
  • Asociaciones Civiles Sin Fines de Lucro (ASFL) 
  • ONG’s
  • Entidades financieras no reguladas
  • Cooperativas de Ahorro y Crédito
  • Microfinancieras
  • Casas de Empeño
  • Distribuidores de vehículos y Autolotes
Otras
  • Fiduciarias
  • Firmas de auditoría
  • Entidades extranjeras
  • Compañías de Seguros
  • Puestos de bolsa
  • Almacenes financieros 
  • Emisores de tarjeta de crédito
  • Explotación y Comercializadores de oro
  • Comercializadores de antigüedades, joyas, metales y piedras preciosas,
  • monedas, objetos de arte y sellos postales
  • Cooperativas
  • entre otros

Para el manejo integral del riesgo y seguridad en sus diferentes fases, y colaborar en minimizar los riesgos asociados a su operación.

Somos un equipo de especialistas con una amplia experiencia en el sector bancario y financiero en Nicaragua, la región Centroamericana, y Colombia.

Estamos certificados en áreas de riesgo, en consultoría y auditoría técnica, nos encargaremos de desarrollar sistemas de gestión que ayuden a su negocio y/o empresa a operar en el mercado actual con la máxima garantía.

Vamos ayudar a obtener el mejor control y monitorización de los sistemas directamente relacionados con la seguridad de la información, que respondan a las necesidades y cultura organizacional de cada compañía. Este punto asume un rol activo en la implementación de medidas preventivas.

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Chess game business strategy concept

Misión

NUESTRA MISIÓN ES CLARA

Profundizamos para desbloquear la percepción y tener el coraje de actuar. Reunimos a las personas adecuadas para desafiar el pensamiento establecido e impulsar la transformación. Trabajamos con nuestros clientes para desarrollar las capacidades que permitan a las organizaciones lograr una ventaja sostenible.

Visión

NUESTRA VISIÓN
AL FUTURO

Ser un firma de reconocida trayectoria en brindar asesoría técnica en materia de Prevención de Lavado de Dinero, Gestión Integral de Riesgos, Inspección de Sanciones, entre otros temas con base a estándares nacionales e internacionales para el fortalecimiento de los sistemas de prevención, detección, control de los riesgos de carácter estratégico en la planificación y desarrollo de la actividad económica de las empresas. Con el objetivo de garantizar la continuidad de la actividad empresarial y preservar su reputación, a través del Compliance y La Cultura Ética.

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RESPUESTA RÁPIDA Y PREGUNTAS

Que nos consultan frecuentemente

01. El papel que juega el oficial de cumplimiento?

Que los Oficiales de Cumplimiento tienen un papel esencial en garantizar que solo los Sujetos Obligados regulados y supervisados por la Unidad de Análisis Financiero (UAF), y los regulados y supervisados por la SIBOIF, CONAMI comprendan e implementen sus obligaciones de prevención del lavado de activos, el financiamiento al terrorismo y el financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FP) establecidas en la legislación nacional.

02. Que hace un oficial de cumplimiento?

Que los Oficiales de Cumplimiento tienen una importancia fundamental en la creación y mantenimiento de programas, políticas, controles y procedimientos efectivos de prevención y detección del LA/FT/FP, así como de reporte de información relevante para la UAF, dirigidos a evitar que los productos y servicios del Sujeto Obligado al que sirven sean objeto y sujetos de actividades de LA/FT/FP.

03.¿Qué es el oficial de cumplimiento o compliance officer?

El oficial de cumplimiento normativo es la persona que se encarga de vigilar el programa de compliance. Para detectar y disminuir riesgos operativos e incumplimientos a las normas internas.

04.Ambito de aplicación

La corrupción dentro de la empresa se produce de diferentes maneras y lo que se pretende hacer con los programas de cumplimiento es erradicarlo y que predomine la transparencia.

Se puede decir que las normas de cumplimiento y los programas que contienen estas exigencias en relación con el derecho mercantil, están relacionadas con una gran cantidad de materias, entre las que incluye aspectos como:

  • protección de datos,
  • ley del mercado de valores,
  • prevención de blanqueo de capitales (PBC),
  • leyes financieras,
  • derecho de la competencia, etc.
  • 1. Sociedades que al realizar las siguientes actividades no mantienen vínculos de propiedad, de administración, de uso de imagen corporativa o de control con bancos u otras instituciones financieras no bancarias reguladas:a. Emisión y administración de medios de pago.
    b. Operaciones de factoraje.
    c. Arrendamiento financiero.
    d. Remesas.
    e. Compraventa y/o cambio de moneda.

    2. Las microfinancieras que estén fuera de la regulación de la CONAMI, independientemente de su figura jurídica.

    3. Cooperativas que entre las actividades que realiza con sus asociados otorguen cualquier forma de financiamiento o que incluya la intermediación financiera.

    4. Casas de empeño y préstamo.

    5. Casinos.

    6. Corredores de bienes raíces.

    7. Comerciantes de metales preciosos y/o piedras preciosas.

    8. Comerciantes y distribuidores de vehículos nuevos y/o usados.

    9. Proveedores de servicios fiduciarios.

05.Efectos del riesgo de reputación

Si el riesgo de reputación no se gestiona adecuadamente la empresa puede ser conducida a una situación de crisis. Aunque cada crisis es diferente, todas tienen características similares: las organizaciones, que son sorprendidas con la “guardia baja” desean reconducir la situación, pero disponen de información escasa y adoptan una mentalidad estrecha.

Con carácter general, las principales consecuencias de una deficiente gestión de la reputación pueden ser:

  • Menos ingresos, más gastos (incluyendo gastos de defensa legal), y menos activos líquidos.
  • Menores precios, peores calificaciones por parte de las agencias e imposibilidad para encontrar inversores.
  • Deterioro de los socios y de las relaciones con suministradores y clientes.
  • Imposibilidad para atraer y retener empleados altamente cualificados.

Una mala reputación puede ocasionar la pérdida de clientes, accionistas y empleados. Además, puede suponer disputas, acusaciones o multas por parte de los grupos de interés y despertar la cólera de las autoridades legales. En el aspecto financiero puede costar importantes sumas de dinero en actividad adicionales de relaciones públicas.

La Norma ISO 19600 en el cumplimiento normativo para el buen gobierno

La norma ISO 19600 ofrece los lineamientos para establecer el cumplimiento normativo o compliance, parte esencial del buen gobierno corporativo. Así una organización reafirma la confiabilidad, la integridad y el compromiso de ella con todos sus grupos de interés (accionistas, la administración, los clientes, los proveedores, el sector financiero, el gobierno y la comunidad), teniendo un impacto positivo en su salud financiera. 

El gobierno corporativo está compuesto por el sistema de reglas, prácticas y procesos mediante los cuales una empresa es dirigida y controlada 

06. Principales responsabilidades del oficial de cumplimiento
  • Identificar las obligaciones a que están sujetas las empresas, tanto desde el punto de vista legal como también aquellas directrices que deriven de políticas y procedimientos internos.
  • Proveer o coordinar los entrenamientos continuos en materia de cumplimiento.
  • Encargarse de la comunicación del programa de compliance a los empleados, debiendo divulgar cualquier información relevante en materia de cumplimiento a las empresas y entregar el código de integridad o conducta y las políticas a que estará sujeto el personal.
  • Implementar las medidas y controles que le permitan conocer oportunamente los riesgos.
  • Vigilar el funcionamiento del sistema de prevención de riesgos y tomar las medidas preventivas y correctivas que garanticen su eficacia y asegurar la revisión en los intervalos planificados.
07.¿Qué es una auditoría de gestión?

La auditoría de gestión es una técnica relativamente nueva de asesoramiento que ayuda a analizar, diagnosticar y establecer recomendaciones a las empresas, con el fin de conseguir con éxito una estrategia.

08. ¿Por qué necesitas el Compliance en tu empresa?

Tomar medidas para cumplir con tus obligaciones legales puede parecer una obviedad administrativa, pero solo cumplir con sus requisitos mínimos puede dar como resultado oportunidades perdidas. Comprender los motivos de las diversas reglas, leyes y reglamentos que rigen tu negocio te ayudará a aprovechar los beneficios que ofrecen y, al mismo tiempo, garantizará que cumplas con los requisitos en todo momento.

Reducción de problemas legales

La consecuencia más obvia del cumplimiento es que disminuye el riesgo de multas, sanciones, paros laborales, demandas o el cierre de tu negocio. Cuando no cumplas con algunos requisitos de cumplimiento es posible que recibas una advertencia y la oportunidad de corregir el problema. En otras situaciones, puedes enfrentarte a sanciones costosas.

El incumplimiento de tus obligaciones legales, como en tus procedimientos de fabricación o métodos de publicidad, también puede hacer que alguien te demande. Contrata a un experto en cumplimiento para asegurarte de que comprendes todas sus obligaciones legales y cómo cumplirlas.

09. ¿Qué es una auditoria de Cumplimiento?

Debe focalizarse sobre la efectiva ejecución de sus obligaciones, frente a la garantización de que la empresa cumple con los marcos legales que la regulan.

Las auditorías externas son auditorías formales de cumplimiento que son realizadas por terceros independientes y siguen un formato específico que se determina en función de la normativa de cumplimiento que se evalúa. Los informes de auditoría externa miden si una organización cumple con los reglamentos, normas y estándares estatales, federales o corporativos.

Los reguladores utilizan el informe de un auditor para evaluar posibles multas por incumplimiento, o los ejecutivos de nivel directivo lo usan para probar el cumplimiento normativo. Un auditor externo de cumplimiento puede usar auditorías internas para evaluar aún más los esfuerzos de cumplimiento y gestión de riesgos regulatorios.

Importancia de la auditoría de cumplimiento

La auditoría de cumplimiento, ya sea interna o externa, puede ayudar a una empresa a identificar las debilidades en los procesos de cumplimiento normativo y crear caminos para mejorar. En algunos casos, la orientación proporcionada por una auditoría de cumplimiento puede ayudar a reducir el riesgo, al tiempo que evita posibles problemas legales o multas federales por incumplimiento.

Al igual que las leyes que los impulsan, los programas de cumplimiento están en constante cambio a medida que las regulaciones existentes evolucionan y se implementan otras nuevas. La auditoría de cumplimiento proporciona un resumen de los procesos comerciales internos que se pueden cambiar o mejorar a medida que cambian las regulaciones y los requisitos.

¿Cuál es la ISO 37301?

La norma ISO 37301:2021 especifica requisitos y proporciona una guía de uso para implementar, desarrollar, evaluar, mantener, auditar y mejorar un Sistema de Gestión de Cumplimiento eficaz y receptivo dentro de una organización.

En este caso, hablamos de una norma ISO de Compliance. Siguiendo sus directrices, una organización puede prevenir riesgos de incumplimiento legal. De esta forma, reduce sus posibilidades de ser multada o sancionada por los organismos reguladores.